Jusqu’à l’émission du dollar USD et des crypto-monnaies, en particulier la dernière tendance à la mode : les stablecoins ou Stablecoins, désormais considérés en fait comme l’USD numérique, avec tout un écosystème financier numérique mondial qui le supporte et à travers lequel il circule en toute liberté, une voie rapide, la Fast Track qui permet en parallèle l’utilisation de cette pseudo monnaie numérique, avec une parité de 1 pour 1 avec l’USD ; C’est ainsi que l’adoption massive du dollar américain est socialisée et universalisée dans l’économie réelle locale, qu’elle devient un usage quotidien, érodant l’efficacité des politiques monétaires, fiscales et de change des États-nations, un missile direct contre la gouvernabilité et l’économie nationale.
Jusqu’à présent, dans ces réflexions, l’utilisation du dollar américain comme arme politique avait été proposée comme hypothèse. Aujourd’hui, les faits confirment cette hypothèse, les différents communiqués de presse décrivant les actions du gouvernement des États-Unis par rapport au dollar USD, aux crypto-monnaies et maintenant l’intervention directe dans le but d’imposer la dollarisation dans certains pays du Sud sont plus que notoires.
Malheureusement, de nombreux contenus marketing, c’est-à-dire des opinions et des actualités, sont diffusés sur le sujet pour promouvoir l’acceptation et l’utilisation du parapet numérique du dollar USD, l’USDXXX, appelé stablecoin.
De même, il convient de relier cette apparente popularité des monnaies stables à la dollarisation en tant que stratégie géopolitique des États-Unis pour arrêter l’avancée de la Chine et saper les BRICS et leurs initiatives visant à s’installer séparément, en termes de géopolitique, de géoéconomie et de géofinance.
Ce qui n’est pas dit et que vous devriez savoir sur les stablecoins
La première justification à la question de savoir pourquoi adopter les stablecoins ? On répond dans les promotions marketing du Venezuela et de l’Argentine, nous supposons que la même chose se produit dans les autres pays d’Amérique du Sud : en raison de la perte de confiance dans le système, on suppose qu’ils se réfèrent au système bancaire, public et privé, y compris la Banque centrale, mais ils se concentrent sur les pays qui n’ont pas le dollar comme monnaie actuelle. On avance aussi souvent que cela est dû à l’inflation, mais ils ne disent pas qu’elle est principalement induite par un facteur externe, le taux de change de la monnaie locale par rapport au dollar américain.
Mais, il y a un petit détail, les États-Unis sont de loin en tête du classement des 20 principaux destinataires de cryptomonnaies avec un total, entre juillet 2023 et juin 2024, de près de 900 milliards de dollars américains, les stablecoins à parité 1 pour 1 avec le dollar représentant 37,5% de celles-ci, selon le rapport 2024 Geography of Crypto du cabinet ChainAnalysis. Dans ce classement, l’Argentine, le Brésil et le Mexique occupent respectivement les positions 13, 14 et 20, deux pays avec une inflation annuelle à un chiffre et des monnaies stables. Dans la région, ces trois pays sont en tête du classement et le Venezuela suit à la 4ème place. Les trois premiers ont reçu, en volume de transactions, entre ~60 et 91,3 milliards de dollars et le Venezuela près de 50 milliards de dollars. Dans le rapport 2025 de ce classement pour la région, les 5 premières positions sont maintenues, à l’exception du Brésil, qui s’est hissé à la position 1, laissant la position 2 à l’Argentine ; Le montant a également augmenté : Brésil, 318,8 milliards de dollars, Argentine, 93,9 milliards de dollars, Mexique, 71,9 milliards de dollars, le Venezuela tombe à 44,6 milliards de dollars, juillet 2024-juin 2025, 2025 Rapport sur la géographie de la cryptographie par ChainAnalysis.
Les quatre principaux pays de la liste ont un taux de participation stable aux pièces compris entre 47,5 % et 61 %, respectivement le Mexique et l’Argentine, selon le rapport ChainAnalysis 2024 cité.
La région nord-américaine, de juillet 2025 à juin 2025, a reçu 2,3 billions de dollars américains en crypto-monnaies. A cette occasion, il n’est pas précisé combien chaque pays a reçu, un détail qui est montré pour les pays des autres régions, selon le rapport 2025 Geography of Crypto de ChainAnalysis.
Il est opportun de rappeler l’effondrement du Terra stablecoin (UST) en mars 2022, de la maison d’échange de cryptomonnaies FTX fin 2022 et de la faillite bancaire, en mars 2023, de la Silicon Valley Bank, cette succession a été appelée « la spirale de la mort ».
Eux, les Américains, parient sur un dollar stable, numérique et mondial, mais déconnecté du système bancaire américain, qui remplit en fait les mêmes fonctions, sauf que l’émission est réalisée par des acteurs privés, sans limites et avec des réglementations plus flexibles, aux États-Unis et dans les pays alliés, et inexistante dans de nombreux pays. La crise de confiance est la leur, rappelez-vous la crise financière mondiale de 2008-2009, appelée la Grande Récession, qui a débuté aux États-Unis.
Quelques points pertinents des réglementations et projets existants
Pour des raisons de place et de brièveté, trois aspects seront abordés : l’objectif, les atouts support et la démarche de conformité de trois réglementations actuelles : la loi américaine GENIUS 2025, le règlement MiCA de l’Union européenne 2023 et la loi japonaise FSA 2023.
Objectifs : GENIUS, renforcer l’hégémonie du dollar dans la sphère numérique et promouvoir l’innovation pro-marché ; MiCA, protège la souveraineté monétaire de l’euro et la stabilité financière ; FSA, sécurité maximale des consommateurs et stabilité du système financier.
Actifs de soutien : GENIUS nécessite un soutien 1:1 avec des actifs très liquides et sûrs (liquidités, bons du Trésor américain) ; MiCA nécessite le soutien total des réserves séparées et dépositaires. Règles de gouvernance détaillées ; La FSA exige une garantie totale de remboursement à sa valeur nominale et une garde stricte des réserves.
Approche de conformité : GENIUS, pro-innovation, pro-dollar. Utilise la réglementation pour stimuler la demande d’actifs de dette américaine ; MiCA, pro-contrôle, pro-euro. Adopter une approche prudente pour protéger la monnaie locale ; FSA, stricte et préventive. Intégration des stablecoins dans le cadre bancaire traditionnel.
Deux mentionnent la garde des réserves ; deux réglementations gouvernementales et une favorable au marché, toutes incluent le respect des réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT). Si vous êtes dans un pays d’Amérique du Sud, vérifiez s’il existe une réglementation de ces émetteurs de cryptomonnaies, notamment des stablecoins, et des participants à l’écosystème qui les soutient et les facilite, vérifiez s’il y a une protection de votre investissement, sinon, vous ne pouvez vous confier qu’aux saints.
Dans des réflexions précédentes, il a été suggéré que les monnaies stables constituent une avancée dans le processus d’expansion du dollar américain qui cherche à devenir, à travers ses versions cryptographiques et numériques, la monnaie en circulation de facto préférée dans les économies réelles des pays de la région, c’est-à-dire la dollarisation de facto.
La dollarisation pour arrêter les Chinois
Cette semaine, la presse a revu avec résonance le résultat de deux réunions, tenues à la Maison Blanche, en août, de l’économiste et professeur d’université Steve Hanke, partisan de la dollarisation, avec des responsables politiques de poids et des conseillers du Département du Trésor et de la Sécurité nationale pour considérer la dollarisation comme une stratégie pour arrêter l’avancée internationale de la Chine. Huit pays mentionnés par Hanke dans la note comme candidats évidents, en premier lieu l’Argentine, complètent la liste avec le Liban, le Pakistan, le Ghana, la Turquie, l’Égypte, Venezuela et Zimbabwe. (2-11-2025, Financial Times). La réalité confirme-t-elle cette hypothèse ?
Au milieu de cette guerre monétaire silencieuse, que peuvent faire les pays du Sud ? grandir et mûrir
Les États-nations doivent cesser d’agir comme des parents et les gens comme des enfants, il s’agit désormais d’établir des relations d’adulte à adulte, de parler clairement et d’agir avec foi et confiance dans les talents et les ressources dont ils disposent pour quitter la colonie. Au Venezuela, il est proposé d’affaiblir le Bolivar, les Vénézuéliens et de renforcer la nouvelle économie réelle.
