Le 14 juin 2023, la plénière de la Chambre des députés a voté et approuvé le projet de loi 2720, présenté par le député Dani Cunha (União/RJ) fin mai de la même année. En d’autres termes, il a été discuté et approuvé très rapidement. Ce projet de loi vise à criminaliser ce qu’il appelle discrimination envers les personnes politiquement exposées, également connu sous le nom de « PEP ».
Mais après tout, que sont les PEP et pourquoi ce concept est-il important dans notre démocratie ? Quels sont les arguments en faveur du projet ? Et les avis ? Et que faut-il pour devenir loi? À la fin de cette lecture, vous saurez tout cela et bien plus encore !
Que sont les personnes politiquement exposées ?
Le Conseil de contrôle des activités financières (Coaf), organe de renseignement chargé de prévenir et de combattre les crimes tels que le blanchiment d’argent, définit les personnes politiquement exposées comme celles les occupants de postes ou de fonctions publiques énumérés dans les règles des organismes de réglementation. Mais cette définition ne saisit pas l’essence du concept.
On peut dire que les personnes politiquement exposées sont les personnes qui occupent ou ont occupé des postes de haute influence dans la sphère publique. Cela comprend, entre autres :
- Fonctions électives (telles que Président de la République, maire, député, sénateur et conseiller) ;
- Postes de commission ou de confiance ;
- ministres d’État ;
- secrétaires d’État ;
- Conseillers principaux.
La liste complète des postes répertoriés par le PL peut être consultée ici.
Il comprend également les juges et les fonctionnaires en général, à condition qu’ils occupent une position de premier plan et d’influence. En outre, le personnel militaire de haut rang, les dirigeants d’entreprises publiques et les dirigeants de partis politiques, entre autres, sont également inclus.
Autrement dit, le critère n’est pas le poste lui-même, mais l’accès au pouvoirinfluence et ressources publiques.
Par conséquent, même les personnes qui n’occupent pas de fonction publique peuvent être considérées comme des personnes politiquement exposées, telles que les membres de la famille et les associés de ceux qui exercent effectivement une position d’influence.
A quoi sert de désigner quelqu’un comme personne politiquement exposée ?
Étant donné que les PPE gèrent l’argent public, prennent des décisions importantes et ont accès à des informations privilégiées, elles sont plus susceptibles d’être impliquées dans des délits tels que le blanchiment d’argent, l’évasion fiscale, les pots-de-vin, la corruption et le trafic d’influence.
Afin de prévenir et combattre ces dérives, les personnes politiquement exposées sont plus rigoureusement contrôlées par les instances de régulation.
Vous voyez : ce n’est pas que les PEP soient des gens mauvais, immoraux ou criminels. Juste qu’ils ont plus de chances d’être impliqués dans ces crimes. C’est une probabilité mathématique, dérivée non pas de la nature, mais d’une plus grande exposition à des situations propices à des insuffisances. Par exemple, une entreprise corrompue n’a aucune incitation à soudoyer un citoyen ordinaire. D’autre part, un agent public ayant une influence sur les contrats et les offres peut être la cible d’une entreprise malhonnête.
Personnes politiquement exposées dans la pratique
À cet égard, les institutions financières telles que les banques doivent également agir avec plus de diligence lorsqu’elles fournissent des services aux PPE. Il s’agit avant tout d’identifier qui est une personne politiquement exposée. Vous avez peut-être déjà remarqué que lors de l’ouverture d’un compte bancaire, vous devez déclarer si vous êtes ou non une PPE.
Le Portail de transparence et le Contrôleur général de l’Union maintiennent des listes publiques avec les noms de milliers de PPE. Lors de l’analyse des listes, Poder 360 a estimé qu’il y avait environ 112 000 noms répertoriés, que vous pouvez voir dans cette feuille de calcul Excel.
Voir plus : Les 5 organismes les plus importants dans la lutte contre la corruption au Brésil
Cependant, toutes les personnes politiquement exposées ne sont pas répertoriées. En effet, la compilation est faite à partir de données reçues d’autres institutions publiques. Par conséquent, si une municipalité est plus désorganisée, elle peut finir par ne pas envoyer de données mises à jour.
Par conséquent, les institutions financières doivent être prudentes. Non seulement ils peuvent consulter des listes publiques pour savoir si quelqu’un est une PPE, mais ils doivent également obtenir une déclaration légale de la personne. S’ils ne font pas attention et qu’une PPE finit par utiliser les services d’une banque X pour commettre des délits, cette banque peut être condamnée à une amende. De plus, votre réputation peut être liée à la corruption, ce qui nuit aux affaires.
Ainsi, un contrôle plus rigoureux des personnes politiquement exposées est à la fois dans l’intérêt de la société et dans l’intérêt privé de ces institutions.
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Que dit le projet de loi 2720 de 2023 ?
Le portail de la Chambre des députés indique que PL 2720
Il caractérise les délits de discrimination à l’encontre des personnes politiquement exposées, à l’encontre des personnes qui répondent à une enquête préliminaire, à un mandat circonstancié, à une enquête ou à toute autre procédure d’instruction d’une infraction pénale, civile ou administrative ou à l’encontre des personnes qui se présentent comme défendeur dans un processus judiciaire en cours. ; modifie la loi n° 13 506 du 13 novembre 2017 pour prescrire les procédures à adopter par les institutions financières en cas de refus d’ouvrir ou de maintenir un compte ou de refus d’accorder un crédit ; et prend d’autres mesures.
Plus directement, PL 2720 prévoit de faire de l’inégalité de traitement des personnes politiquement exposées et des personnes faisant l’objet d’une enquête ou condamnées sans jugement définitif un crime (pas de possibilité de faire appel). Ainsi, les institutions financières ne pourraient pas refuser l’ouverture de comptes, l’octroi de crédit ou d’autres services aux PPE simplement parce qu’elles ont ce statut.
La PL prévoit que le refus de fournir un service doit être accompagné d’un document formel contenant ses motivations techniques. Ainsi, un refus peut arriver, mais jamais simplement parce que quelqu’un est une personne politiquement exposée. Ainsi, l’inégalité de traitement des PPE deviendrait un crime, sous réserve de 2 à 4 ans de prison et amende.
Les partisans du PL soutiennent que ce traitement différencié viole les droits fondamentaux à l’égalité et à la présomption d’innocence, inscrits à l’article 5 de la Constitution fédérale. Ils disent également que cela entrave les activités quotidiennes du PEP et nuit aux membres de la famille qui ne sont pas directement liés au poste.
Ceux qui sont contre le projet de loi soutiennent que le traitement différent des personnes politiquement exposées est important pour prévenir la corruption et les délits financiers. Ils disent qu’il ne s’agit pas de discrimination, mais de régulation et de contrôle nécessaires pour garantir l’intérêt public.
Comprendre comment la PL 2720/2023 a été traitée
- 22/05/2023: présentation du texte à la plénière de la Chambre par le député Dani Cunha (UNIÃO/RJ) ;
- 14/06/2023 : le député Claudio Cajado (PP-BA) désigné comme rapporteur, chargé d’étudier le dossier et de proposer une décision aux autres députés. En outre, il a approuvé la demande urgente du département Dani Cunha. Cela signifie que le PL a commencé à s’occuper priorité sur d’autres factures, en s’affranchissant d’une série de formalités, de délais et d’exigences. Le même jour, la PL 2720 a été votée et approuvée par la plénière de la Chambre des députés, avec des amendements. Les détails peuvent être lus ici;
- 20/06/2023 : après approbation par la Chambre des députés, le PL a été envoyé au Sénat fédéral pour examen;
- La prochaine étape dépend du vote du Sénat. Si le PL est approuvé par les sénateurs sans changements substantiels, il est ensuite sanctionné ou interdit par le président Lula. Cependant, si le Sénat modifie substantiellement le texte, il devrait revenir à la Chambre.
Conclusion
Bref, Le projet de loi 2720 vise à criminaliser la discrimination contre les personnes politiquement exposées. Il s’agit d’une désignation légale pour les personnes ayant un pouvoir ou une influence politique et un accès aux ressources publiques.
En pratique, cela implique un contrôle plus serré de vos activités financières, dans le but de prévenir et de combattre des délits tels que le blanchiment d’argent et le financement du crime organisé, entre autres. En même temps, cela affecte non seulement les personnes politiquement influentes, mais aussi leurs familles. Elle génère également un débat sur les droits à l’égalité et la présomption d’innocence.
C’est un sujet avec beaucoup de nuances, et plusieurs facteurs à considérer et à équilibrer. Une position sur ce sujet nécessite une réflexion approfondie et une étude approfondie. L’objectif de ce texte était de mieux vous situer sur le sujet, en présentant la notion de personnes politiquement exposées et les principaux points apportés par la PL 2720/2023. Mais ce n’est qu’une passerelle. Si vous pensez avoir une meilleure compréhension du sujet, que diriez-vous d’approfondir et de donner ensuite votre avis dans le sondage public de la Chambre des députés ?
Alors, avez-vous compris ce que la PL 2720/2023 propose de changer dans la loi ? Laissez votre avis dans les commentaires !
