Malgré les avantages que le progrès technologique et la numérisation représentent pour l’humanité, tels que les opportunités infinies de commerce et d’investissement, ils servent également d’outils à ceux qui se livrent à la criminalité financière.
En ce sens, depuis un certain temps déjà, les crypto-monnaies et le financement participatif, actifs numériques à fort potentiel, sont devenus des cibles de vol, de fraude et d’autres activités illicites.
De même, les cybercriminels profitent de la difficulté de suivre les transactions sur la blockchain pour blanchir l’argent volé. Dans ce cas, l’anonymat et la décentralisation des crypto-monnaies, comme le Bitcoin, en font un instrument idéal pour le blanchiment d’argent.
Tout en un clic
Actuellement, avec l’intelligence artificielle et d’autres outils technologiques, il est très facile de paraître légitime, c’est pourquoi certains l’utilisent pour commettre leurs méfaits. C’est le cas des plateformes de financement participatif.
De cette manière, ces plateformes permettent aux gens d'investir dans des projets
innovant; Cependant, certains d’entre eux sont frauduleux et parviennent, par la tromperie, à récolter des fonds avec de fausses promesses.
La lutte contre la criminalité financière numérique nécessite un effort conjoint de la part des gouvernements, des entreprises et des utilisateurs. Il est nécessaire de mettre en place des cadres réglementaires clairs pour les crypto-monnaies et le financement participatif, de renforcer la coopération internationale pour partager des informations et lutter contre la criminalité transfrontalière, et d'éduquer les utilisateurs sur les risques associés à ces outils.
Nous devons être prudents
Si vous envisagez d'investir dans les crypto-monnaies ou de participer à des projets de financement participatif, Peggy García, responsable de la conformité à la prévention du blanchiment d'argent de Seguros Venezuela, vous recommande d'enquêter attentivement sur la plateforme ou le projet en question. Recherchez des informations fiables auprès de sources certifiées, vérifiez l’identité des responsables du projet ou de la plateforme et assurez-vous de bien comprendre les risques encourus avant de prendre toute décision.
Nous devons nous rappeler que la sécurité et la transparence sont essentielles dans le monde numérique. Il est important de ne pas investir dans quelque chose que vous ne comprenez pas et si quelque chose semble trop beau pour être vrai, ce n'est probablement pas le cas.
La criminalité financière numérique constitue une menace réelle, mais avec connaissance et prudence, nous pouvons nous protéger et profiter des opportunités qu’offrent les crypto-monnaies et le financement participatif.
